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QD基金史上最完整分析没有之一

来源:未知 发布于 2019-10-04  浏览 次  

  人民币进入贬值通道,越来越多的高净值人群通过海外资产配置实现财富的保值增值。

  吃瓜群众呼喊:那点私房钱既不能出国买房置地又不能到国际金融市场淘金,还不甘心资产缩水,这该如何是好?

  QDII是“Qualified Domestic Institutional Investor”的首字母缩写,合格境内机构投资者,它是在一国境内设立,经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券业务的证券投资基金。

  听着好复杂,帮主翻译下:证监会挑选了一批优秀的金融机构,可以拿投资者的钱去海外买债券、股票。

  QDII是“Qualified Domestic Institutional Investor”的首字母缩写,合格境内机构投资者,它是在一国境内设立,经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券业务的证券投资基金。

  听着好复杂,帮主翻译下:证监会挑选了一批优秀的金融机构,可以拿投资者的钱去海外买债券、股票。

  QDII基金因其100元起低投门槛,投资标的灵活,且全球配置可降低国内市场风险等优点,受到投资者广泛追捧,产品额度也是岌岌可危。

  当然有,主要有投资标的波动的风险和汇率风险 (QD基金以美元等外币进行投资,也就是说美元贬值的话对我们来说就是汇率风险)。

  从2015年8月到2016年10月,人民币中间价已经累计贬值10%。仅仅在刚刚过去的十月份前半个月里,人民币又贬值了1% 。

  换言之,这意味着出国旅游、海淘、出国留学、进口商品在过去1年涨价了10%。

  举个栗子:如果去年8月份你拿30.6万人民币了成5万美元(外管局个人换汇最高限额),今年你躺着不动也赚了3.06万!

  举个栗子:如果去年8月份你拿30.6万人民币了成5万美元(外管局个人换汇最高限额),今年你躺着不动也赚了3.06万!

  举个栗子:如果去年8月份你拿30.6万人民币了成5万美元(外管局个人换汇最高限额),今年你躺着不动也赚了3.06万!

  不过帮主可不知足于这10%的收益,悄悄告诉你,帮主并没有去银行换美金(换汇后存在银行里利息太低),而是买了一只QD债基,从去年8月持有到现在,帮主靠Ta鹏华全球高收益债(000290)赚了21.89%收益(含美元升值的10%部分)。帮主是如何做到的呢?

  购买QDII债基的本质是:基金公司帮你换汇,然后去买海外的债券,一旦申请赎回,基金公司帮你停止投资再换成人民币还给你,但在你持有期间,你除了得到债券的投资收益,期间美元升值能换回更多的人民币这部分利得也是你的。而且并不占用你每年的5万美金的外汇额度,想买多少都行。

  读到这,你不禁想问,是不是我随便买一只QDII基金就能抵御人民币贬值了?QDII基金这么多,有新有旧,有投资股票有投资债券,到底怎么选才能挑到合适的QDII基金?

  从运作方式看,分主动管理型与被动指数型两类。按照投资标的涉及地域或行业划分,分为美国、香港、德国、全球市场、跨地区某行业,如互联网等,在基金名字中可初步体现,在基金合同中有详细说明。下图为尚可售卖的QDII股票型和混合型基金。

  帮主的独家秘笈:结合基有帮评分和同类基金近一年涨幅两个维度即可找到优质牛基。

  我们看到单纯投资美国市场的基金共7只,找到基有帮评分前三名的基金,分别得分83、82、77。

  将上述三只基金按照收益涨幅排序,发现040046与000834均为追踪纳斯达克100指数,

  帮主补充说明:若近期涨幅排行前列的牛基,对应不同标的指数,小伙伴也不必纠结,直接选择涨幅较好的标的指数做定投就好啦!

  我们看到单纯投资美国市场的基金共7只,找到基有帮评分前三名的基金,分别得分83、82、77。

  将上述三只基金按照收益涨幅排序,发现040046与000834均为追踪纳斯达克100指数,

  帮主补充说明:若近期涨幅排行前列的牛基,对应不同标的指数,小伙伴也不必纠结,直接选择涨幅较好的标的指数做定投就好啦!

  根据对政府债券、信用债、可转债等不同债券品种之间的相对投资价值分析,确定不同经济环境下的债券品种和久期配置。

  有兴趣的投资者可以详细研究基金的季报年报公布的持仓情况,了解基金的运作风格。

  简单来说BBB以上为投资级别的高评级债券,风险系数较小;而BBB以下为高收益垃圾债,例如,中国房地产公司在海外发行的高息债多属于垃圾债,违约风险高。这里的“垃圾”是因为中国监管问题只能做此评级,而非企业本身问题。

  帮主将在售的QDII基金持仓详细研究后发现,同是QDII基金,但是投资风格还是有差异的。建议稳健型投资者选购华安全球美元收益债(002393),而风险承受能力高的激进型投资者则可以尝试鹏华全球高收益债(000290)以及南方亚洲美元债(002401)。

  ○商品型QDII基金:商品主题基金投资的是海外的投向能源、天然气、原油、农业、基础原材料、黄金等大宗商品的基金来实现投资目的基金。

  p.s: 事实上,大宗商品包括了基础原材料、能源和农副产品三大类;但受中国人偏爱黄金的影响,黄金主题基金更受追捧,基金公司也更愿意发行黄金主题基金。

  而对于商品型QDII基金中涉及的能源投资与对标房地产信托凭证(REITs)的QDII基金帮主也搜集如下:

  从运作方式上看:诺安油气(163208)——注重主动管理增加超额收益;胆大的投资者可以放手搏一把。

  从投资标的上看:上投摩根天然资源混合(378546)­——兼顾投资油气和黄金标的投资者不二之选;

  从运作方式上看:诺安油气(163208)——注重主动管理增加超额收益;胆大的投资者可以放手搏一把。

  从投资标的上看:上投摩根天然资源混合(378546)­——兼顾投资油气和黄金标的投资者不二之选;

  备注:基有帮QDII基金池是综合考虑市面上可售卖的所有QD基金的成立年限、历次债市牛熊市表现,例如最大回撤、下跌上涨概率等几十个数据指标精选之作。并在变化的市场中不断优胜劣汰,小伙伴们挑选基金终于不必东奔西跑啦。不过帮主建议小伙伴们配置不同基金公司旗下的基金以分散风险。更多优质选择详见基有帮APP主题精选!

  长期来看,我国宏观经济增速放缓是不争的事实,权威人士也确认了经济L型的走势,考虑到美联储12月大概率加息,美元仍处于加息通道中。因此美元兑人民币上涨的趋势或仍将持续,各大投行在2016年初已经将2017年预估人民币会到7.8—8的水平。

  帮主不得不说,做适当的全球化的资产配置来对冲人民币潜在的贬值风险势在必行。开奖直播2017管家婆彩图大全123

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